La investigación patrimonial es una práctica realizada por detectives privados y profesionales de la investigación para recopilar información sobre los activos financieros y propiedades de una persona o entidad. Este tipo de investigación se lleva a cabo por una variedad de razones, que van desde la verificación de antecedentes hasta la investigación de fraudes financieros o la localización de bienes en casos de litigios legales.
¿En qué consiste la investigación patrimonial?
La investigación patrimonial implica la recopilación de información detallada sobre los activos financieros y propiedades de una persona o entidad. Esto puede incluir:
- Bienes Inmuebles: La investigación patrimonial puede incluir la búsqueda de propiedades inmobiliarias registradas a nombre de la persona o entidad bajo investigación. Esto puede incluir viviendas, terrenos, locales comerciales u otros tipos de bienes raíces.
- Cuentas Bancarias: Los investigadores pueden buscar información sobre cuentas bancarias en nombre de la persona investigada, incluyendo cuentas de ahorro, cuentas corrientes, inversiones, y cualquier otro tipo de activo financiero relacionado con instituciones financieras.
- Inversiones y Valores: Se investigan posibles inversiones en acciones, bonos, fondos mutuos u otros instrumentos financieros. Esto puede incluir la identificación de cuentas de corretaje, fondos de inversión, planes de pensiones, entre otros.
- Propiedades Vehiculares y Embarcaciones: Se busca información sobre vehículos de motor, como automóviles, motocicletas, yates, barcos u otras embarcaciones registradas a nombre de la persona investigada.
- Antecedentes Financieros: Se investigan posibles antecedentes financieros, como historial de crédito, préstamos, deudas, hipotecas, embargos u otras obligaciones financieras.
- Empresas y Participaciones Accionarias: Se investigan empresas en las que la persona investigada pueda tener participación, ya sea como accionista, socio o propietario. Esto incluye información sobre la estructura corporativa, ingresos, activos y pasivos de la empresa.
- Otros Activos: Se investigan otros activos significativos, como obras de arte, joyas, colecciones, bienes muebles de alto valor, entre otros.
¿Por qué se realiza la investigación patrimonial?
La investigación patrimonial se lleva a cabo por una variedad de razones, que incluyen:
- Verificación de Antecedentes: Para verificar la solvencia financiera y antecedentes de una persona o entidad antes de realizar negocios, contrataciones laborales, inversiones, préstamos u otros acuerdos financieros.
- Investigaciones de Fraude: Para detectar posibles fraudes financieros, como ocultación de activos, lavado de dinero, malversación de fondos, estafas o cualquier otra actividad delictiva relacionada con el patrimonio.
- Litigios Legales: Para recopilar información sobre los activos financieros y propiedades de una persona o entidad en casos de litigios legales, divorcios, disputas comerciales, reclamaciones de deudas, sucesiones, entre otros.
- Localización de Bienes: Para localizar y recuperar bienes en casos de ejecución de sentencias, ejecución de embargos, cobro de deudas, recuperación de activos robados, entre otros.
- Due Diligence Comercial: Para realizar debida diligencia en transacciones comerciales, fusiones, adquisiciones, inversiones, franquicias u otras operaciones empresariales que requieran conocer la situación financiera y patrimonial de las partes involucradas.
- Investigaciones Privadas: Para satisfacer la curiosidad de individuos que deseen obtener información sobre el patrimonio de una persona o entidad por motivos personales o familiares.
Conclusión
La investigación patrimonial es una herramienta valiosa utilizada en una variedad de contextos, desde la verificación de antecedentes hasta la investigación de fraudes financieros o la localización de bienes en casos legales. Los investigadores patrimoniales utilizan una combinación de fuentes de información pública y privada para recopilar datos detallados sobre los activos financieros y propiedades de una persona o entidad, proporcionando a los clientes información crítica para la toma de decisiones informadas. Sin embargo, es importante tener en cuenta que la investigación patrimonial debe realizarse de manera ética y legal, respetando la privacidad y los derechos de todas las partes involucradas.
